滁州皖东农商银行高度重视反洗钱工作，加强组织领导，该行成立以董事长为组长、班子成员为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组。各网点成立以网点负责人为组长、会计主管为副组长、支行柜员、客户经理为成员的反洗钱工作小组。总行反洗钱工作领导小组每半年召开一次反洗钱工作例会，研究布置反洗钱工作，及时传达人民银行和省联社有关反洗钱工作部署和要求，做好日常反洗钱工作。

该行建立健全客户身份识别、客户风险等级划分和分类管理、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、反恐怖融资、涉恐资产冻结、洗钱风险自评估、分支机构反洗钱工作管理、反洗钱保密、内部审计、宣传培训、绩效考核、责任追究以及协助反洗钱调查等制度；反洗钱制度涵盖反洗钱工作的各个业务环节及风险点，确保依法合规经营，严防洗钱风险。反洗钱相关制度涵盖了所有的业务种类（资产、负债、非柜面业务、ATM机、卡等）、账户。

该行配齐反洗钱专职报告员。全行共有反洗钱专职成员72人，兼职人员243人，反洗钱专兼职人员占全辖工作人员比例为56.12%，共有243名营业人员通过金融业反洗钱岗位准入培训。该行反洗钱工作实行AB角制，计划财会部两名反洗钱人员，具体职责包括反洗钱系统管理、反洗钱系统大额和可疑交易上报监测、客户识别、客户风险评级的日常审批工作及反洗钱工作文字资料收集、整理和存档。各业务条线部门均向计划财会部报送反洗钱联络人名单，反洗钱工作领导小组办公室设在计划财会部，组织全辖反洗钱宣传、培训等。该行2017年全年共进行了8次反洗钱培训，共计980人次, 组织开展内部反洗钱培训和测试，反洗钱培训内容、频率设置合理，满足受训对象反洗钱工作所需、及时传递监管政策要求。

该行结合机构产品/业务等实际开展日常反洗钱宣传工作，每年利用在滁州市琅琊山庙会进行反洗钱宣传，并发放了宣传资料。每年9月份是全国金融机构反洗钱宣传活动月，落实专人组织安排开展反洗钱宣传活动，以“预防洗钱活动，打击洗钱犯罪，维护金融秩序”为反洗钱宣传主题，通过电子显示屏滚动、进校园、进社区、微信群宣传、发放宣传折页、大厅电视屏幕生动宣传等丰富多彩的方法，积极开展反洗钱知识的宣传活动。该行还组织员工走进滁州城市职业学院校园，对广大师生开展反洗钱知识宣传培训。滁州皖东农商行讲解人员利用现场讲解，现场答疑。

该行反洗钱工作紧紧围绕中国人民银行滁州市中心支行反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平，筑牢反洗钱防护大堤。王祥丽 范勇