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建行滁州政务新区支行成功堵截一起虚假流水骗贷事件 发布日期: 2018-1-17 17:29:02 浏览人次: 1348 建行滁州政务新区支行积极践行“合规建行,知行合一”,严把个人贷款客户准入关,控制和防范个贷风险,近日,成功堵截一起客户利用虚假银行流水骗贷事件。 该行客户经理在受理个人公积金组合贷款时,发现该客户提供的某银行某某支行的银行流水可疑,细心的客户经理一边与客户沟通,一边向该行领导汇报,并对该客户的收入状况、还贷能力作进一步的核实,并提出需要陪同客户到附近的中国银行重新打印银行流水,该客户表现的十分紧张,用种种借口拖延。最后在客户经理的耐心劝导下,证实了该客户提供的银行流水是假的。该行当即拒绝了该笔贷款,并告诫客户这种行为的恶劣性以及可能造成的法律后果,同时与公积金中心、相关的楼盘进行了沟通,得到了各合作机构的理解和支持。 近年来,客户拿虚假流水骗取银行贷款的案件时有发生,要求我们银行的个贷客户经理严把第一关,加强贷前审核,确保各项业务合规运营。 |
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