工行滁州分行认真贯彻落实监管部门对银行业合规经营的管理要求，落实主体责任，严格执行各项制度，从业务政策、制度机制等多方面采取措施，下大力气治理经营管理问题隐患，促进全行依法合规经营和各项业务合规健康发展。

（一）健全机制，逐级传导案防压力。在思想上坚持把防控案件风险放在更加重要的位置，以强化内控管理为抓手，按照“实质重于形式”原则履行好职责，制度上发挥风险防范三道防线作用，层层压紧责任传导压力，按照“突出重点、逐年巩固、力促成效”原则，狠抓治理深化，夯实治理成果，做到恪尽职守、守土有责、常抓不懈，确保案防责任有效落实，坚决遏制大案要案的发生。强化案防主体责任落实，各行各部门主要负责同志担负起第一责任，对案防工作亲自部署，对案防中出现的重大问题亲自过问，其他领导班子成员、负责人切实做到业务工作和案防工作两手抓，真正落实好“一岗双责”。党委、纪委要注重整合业务监督和党内监督优势，形成监督合力，盯紧老问题、发现新问题，督导整改落实，不断提升案防实效。

 （二）培育文化，构建合规经营环境。创建优秀的合规文化可以在较大的程度上弥合控制缺陷，也能对案件风险产生群防群治效应，从本源上做好案防“治本”工作。一是突出合规养成的有效引导，强化理念传播、推广和根植。继续深进内控合规“执行强化年”主题活动，针对我行个别员工合规经营意识不强的问题，制定合规教育推广方案，细化各时段工作内容，丰富内容和形式，深化各级管理人员和广大员工对合规文化内涵的理解和认同，着力营造“人人重风险、事事讲合规”的良好环境，发挥合规宣传教育的引导作用。二是突出新时期“十大禁令”的有效落地，强化明责、尽职和执行。深入宣讲合规文化核心理念、深入宣讲新时期“十大禁令”和典型案例、深入宣讲“合规标兵”典型事迹、深入宣讲新的《员工行为禁止规定》和《员工违规积分管理办法》。三是突出对新入职、新转岗、新提拔人员开展合规教育，将合规培训作为新员工培训、专业培训和党员培训的必备内容。近几年在落实营业网点标准化建设过程中，很多老员工实现了转岗，由高柜转低柜、柜员岗转销售岗等。对于高柜转低柜的员工，加强新业务知识的培训，尤其注重对业务风险环节和风险点的培训；对于柜员转入销售岗的员工，着重进行道德风险的教育和防范，通过持续的合规教育和培训，促进全行员工合规意识的强化和合规行为的养成。

（三）盯住要害，夯实案防工作基础。一是坚持问题导向。将总行部署要求与我行实际真正结合起来，加强对案件发生频率较高的重点地区和业务领域的监测分析和专项排查，重点加强现金业务、账户管理、违法放贷、信用卡、违规销售等重点风险领域，二是持续推进综合治理工作。将新增业务涉及的风险和典型问题，作为贯穿全年的综合治理重点，充分运用好“自查免责”监管政策，敢于揭示风险，及时解决问题，切实消除案件隐患。三是做实案防一线工作。加强合规经理、纪检员、现场管理人员等风险防控岗位人员管理，认真履职，抓早抓小、防微杜渐。

（四）严肃问责，抓好案防闭环管理。严格执行有权必有责、失职必问责的要求，让失责必问、问责必严成为一种常态。让从严问责追究真正成为从严治行、遏制违规的利器。突出对屡查屡犯、屡教不改、性质恶劣、故意违规、触及底线等典型违规经营行为的问责，防止破窗效应；突出对管理松懈、推诿塞责等管理行为的问责；突出对检查走过场、问责避重就轻、处理不痛不痒等监督履职不到位行为的问责。依托制度执行“规范化”、整改工作“精细化”两方面工作，有效解决经营管理中的屡查屡犯问题。特别对整改跟踪发现的整而不改、整改问题反弹甚至虚假整改等问题，要组织开展集中认定、处理和通报，警示、惩戒、震慑和教育全员敬畏规则、坚守制度、守住底线，形成问题有整改、结果有确认、过程有监督、效果有评价、差评有问责的闭环管理流程，从源头上消除屡查屡犯这一“牛皮癣”顽症。

 （五）强化执行，严抓关键少数整治。全面从严治党、从严治行，必须突出领导干部这个重点，坚持自上而下、以上率下。各级纪委和监察、内控等监督部门做到“上级抓下级，监督到两级”，不断强化对“关键少数”干部的教育、监督、管理，不断引导“关键少数”干部正确的权力观、地位观、风险观、业绩观，促其成为案件防控工作的带头人和引领者。牢牢抓住基层中少数重点岗位的治理工作，尊重和发扬基层好的创造性的经验。前期出台的金融政策，在指导思想和目的上是要开正门，不走旁门，所有的监管制度和规定都不是限制业务，坚持疏堵结合、标本兼治，基层行在执行中，把握好“活”和“稳”，引入合规经营这股活水，认真执行业务经营和自律监管的双重职能，抓住落实规章制度关键环节，才能真正提升基层行的经营成效，形成可持续的发展。 杨靖