今年以来，工行滁州分行结合贯彻落实监管部门倡导的铁规章、铁纪律、铁信用“新三铁”精神，开展“执行强化年”主题活动，通过推进合规文化理念宣导落地、重点治理执行落地、内控案防机制建设落地等措施，紧盯诱发案件和风险事件关键点，实现全行“两重大”风险管控目标，为全行稳健经营提供安全保障。

    健全机制，逐级传导内控案防压力。强化案防主体责任落实，支行、网点负责人切实担负起第一责任，对案防工作亲自部署，切实做到业务工作和案防工作两手抓，真正落实“一岗双责”。网点员工在思想上坚持把合规管理、防控案件风险放在更加重要的位置，充分发挥风险防范第一道防线作用，确保案防责任有效落实。

    培育文化，构建合规经营环境。突出合规养成的有效引导，强化理念传播、推广和根植。继续深进内控合规“执行强化年”主题活动，针对我行个别员工合规经营意识不强的问题，制定合规教育推广方案，细化各时段工作内容，丰富内容和形式，深化各级管理人员和广大员工对合规文化内涵的理解和认同，着力营造“人人重风险、事事讲合规”的良好环境，发挥合规宣传教育的引导作用。突出新时期“十大禁令”的有效落地，强化明责、尽职和执行，牢固树立合规文化核心理念，学习新时期“十大禁令”和典型案例。突出对新入职、新转岗、新提拔人员开展合规教育，将合规培训作为新员工培训、专业培训和党员培训的必备内容。

    盯住要害，夯实案防工作基础。一是坚持问题导向，重点加强现金业务、账户管理、信用卡、空白重要凭证、U盾管理、违规销售等重点风险领域的管控，加强实物票据审验、交接、保管工作。二是加强营业场所的管理，防止被不法人员非法利用从事非法金融活动。三是防范违规查询、下载、出售、非法提供客户个人信息。四是加强网点员工行为管理，认真执行关键岗位轮岗制度，防范员工参与非法集资、违规担保、飞单私售、误导或诱导购买理财产品。五是做好“以事找人”工作，开展员工异常行为排查，将屡查屡犯人员及高风险柜员全面纳入排查范围，深挖风险隐患，“抓早”“抓小”“抓苗头”。

    严肃问责，抓好案防闭环管理。严格执行有权必有责、失职必问责的要求，让失责必问、问责必严成为一种常态。让从严问责追究真正成为从严治行、遏制违规的利器。一是对屡查屡犯、屡教不改、性质恶劣、故意违规、触及底线等典型违规行为的问责，防止破窗效应；二是对管理松懈、推诿塞责等网点负责人、大堂值班经理的问责；三是对检查走过场、问责避重就轻、处理不痛不痒等监督履职不到位行为的问责。四是形成问题有整改、结果有确认、过程有监督、效果有评价、差评有问责的闭环管理流程，从源头上消除屡查屡犯这一“牛皮癣”顽症。

    强化执行，严抓关键少数整治。一是引导网点负责人树立正确的风险观、业绩观，成为内控案防工作的带头人和引领者。二是用典型案例开展警示教育，让员工引以为戒，远离违规经营、远离违法犯罪，保障员工职业生涯安全。三是牢牢抓住基层网点重点岗位的治理工作，发扬业务骨干的创造性。四是引入合规经营这股活水，强化业务经营和自律监管的双重职能，抓住落实规章制度关键环节，提升网点的经营成效，促进全行可持续发展。