6月份，省联社在全系统开展“控风险，严问责”活动，要求全系统广大员工干部牢固树立合规经营意识，逐步提高合规经营的能力，形成一个依规办事、依章做事的良好氛围，现将本人对于合规理念的认识进行阐述。

合规文化是银行企业文化的重要组成部分，是企业内部控制、规范运行、科学发展的规则。合规文化建设的核心内容是合规管理、合规经营、合规操作。合规文化是确保银行各项经营活动的合规性和稳定发展的基础，是银行管理层和全体员工在实践中的提炼和升华。合规文化决定着员工的价值取向，决定着自身组织规范和行为准则，决定着员工的敬业态度和奉献精神，决定着皖东农商银行的发展动能和团队精神。

从近期监管部门开具的处罚清单和各类新闻媒体报道可以看到，各类违法、违规案件不断发生，特别是一些大案要案，给银行业造成了极大的经济和声誉风险。这些违法、 违规案件，折射出我们在内控防控上还存在着内控合规管理基础弱、规章制度执行力弱等问题。因此加大合规文化建设力度，提高员工合规意识显得尤其重要。经过多个岗位的历练，目前作为一名部门负责人，多年来在工作中发现我们在合规管理工作中还存在一些问题与偏差，具体表现在以下几方面：一是在业务拓展和风险防范上，重发展轻规范，忽视内控与经济效益的利害关系，往往在业务发展的过程中，导致因小失大，如在国家经济发展较好时期，加大对企业的信贷投放，对于我们这样资产规模较小的银行无形中增加了本行的信贷管理风险。二是部分员工没有切实认识到合规建设的重要性，不清楚案件往往从违规操作、违章办事开始逐步演变到违法违纪后果，思想上没有得到足够重视。三是做为管理人员既是合规建设的践行者，又是合规建设的组织者、示范者和推动者，但如果没有在倡导合规具体措施、要求、自查排查及整改纠错上对员工进行积极有效的传导和宣讲，一些员工没有充分认识到合规执行的重要性和必要性，不清楚依法合规是银行的制胜法宝，没有把合规执行就是爱护自己岗位这一理念烙印在脑海里，思想上没筑起合规的“防火墙”，就无法从根本上促进全员关注合规、思考合规，持续做到合规执行。

2018年是全省银行业开展“质量提升年活动”的开局之年，是全省农商银行系统开展“控风险，严问责”专项活动整治年，如何打造建立和培养“时时合规、事事合规、处处合规”的合规文化，就是要破除违规违纪、违法案件产生的根源和土壤，营造和宣扬“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规意识和“操作遵守制度，始终执行制度”的合规行为模式。这种合规意识和合规行为模式共同构成了本行合规文化的核心内容，旨在建立诚信和正直的道德观念和价值观，强化制度的刚性和不可侵犯性，由此实现“形式合规”向“实质合规”的飞跃。

作为一名部门管理人员，在今后的工作中需要做好以下几方面工作：一是大力培养员工形成以诚实正直为基础的职业操守，将合规文化提升凝练成为银行文化的核心构成要素，把合规文化的理念融入到银行的日常经营管理和决策中。要进一步大力弘扬“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创造价值”、“主动合规”、“合规与监管有效互动”等合规文化理念、意识和行为准则。二是强化内控制度建设，确保合规文化有规可依。要对现有工作职责进行科学的分类。打破部门界限,坚持“三服务”理念,对现有的部门操作规程进行系统的梳理，及时修正不合规、不合理的工作操守，明确工作流程中的风险控制要点,对工作流程进行全面优化。三是合规从我做起。以身作则，能让下属和自己一起发挥集体效应，起到耳濡目染的效果。合规文化建设要真正做到从高层发动，从高层落实，上级管下级，下级对上级负责。要通过建立逐级问责办法，对不同形式的违规行为实行相应的制裁措施。只有这样，良好的合规文化才能蔚成风气。四是充分信任同事和周围的人。信任别人是一种良好的美德。在与同事相处时，一定要给予充分的信任，同时自己要谦虚一点、微笑一点、宽容一点、主动一点。当前，要克服部门人员少任务重的困难，圆满完成既定的各项任务，就是要搞好团结协作，把工作做得更好。孙广辉